Naučíte sa vytvárať ročný rozpočet v excelovej tabuľke, ktorá je citlivá na mnoho položiek s odpočítaním dane z príjmu podľa plánu A, ako aj podľa plánu C pre malé firmy (ktorý v dnešnej dobe platí pre veľa ľudí). Zahrnutý príklad je určený predovšetkým pre pár v polovičnom dôchodku, obaja pracujúci; zahŕňa teda účty pre mladších a starších občanov súvisiace s ich zahrnutím a zrážkami z ich ročného 1040 a štátnych daňových priznaní. Ak pri nastavovaní rozpočtu postupujete podľa nižšie uvedených krokov, môžete vstupy vyladiť v závislosti od svojich potrieb a vytvoriť plán vhodný pre váš konkrétny prípad.
Kroky
Krok 1. Otvorte Excel
Pred kliknutím na položku Excel dvakrát kliknite na zelené X v doku alebo otvorte priečinok Aplikácie a potom priečinok Microsoft Office.
Krok 2. Otvorte nový zošit
Názov horného, ľavého pracovného hárka nadpisu „Skutočnosti“.
Krok 3. Do bunky B1 zadajte dátum 01/31/16 alebo aktuálny rok, ak je iný ako 2015
Krok 4. Vyberte rozsah buniek B1: M1
Vykonajte úpravy> Vyplniť> Dátum v rade riadkov> Mesiac> Hodnota_kroku 1> OK
Krok 5. Vyberte stĺpce B: N, kliknite pravým tlačidlom myši a kliknite na „Formátovať bunky“
Na karte Číslo vyberte možnosť „Vlastné“. Vyberte $#, ## 0,00;-$#, ## 0,00 so šírkou stĺpca 1.
Krok 6. Vyberte rozsah B1: N1, kliknite pravým tlačidlom myši a kliknite na „Formátovať bunky“
". Na karte Číslo vyberte možnosť" Vlastné ". Vyberte mm mm.
Krok 7. Do bunky N1 zadajte označenie Rok od dátumu
Krok 8. Do bunky N4 zadajte vzorec = súčet (B4: M4)
Potom Úpravy> Skopírujte vzorec a Upraviť> Prilepte ho do rozsahu buniek N4: N110.
Krok 9. Do buniek A1 zadajte nasledujúce štítky: A110
Mali by pokrývať všetky rozpočtové položky, ktoré potrebujete:
- ROČNÝ ROZPOČET
-
PRÍJEM:
- Zdroj 1 - Čisté výplaty, bez dane, 401 tis., atď.
- Zdroj 2 - Dôvera v príjem
- Zdroj 3 - Príjem z dividend
- Zdroj 4 - Úrokové výnosy, okrem sporenia
- Zdroj 5 - Príjem podľa plánu C.
- Zdroj 6 - Príjem z prenájmu domu
- Zdroj 7 - Ostatné príjmy z investícií/Ostatné
- Potvrdenie o pôžičke na refinancovanie (REFI)
- Rôzne Príjem (predaj na dvore atď.)
- Ostatné aktíva predávané za hotovosť
- Ostatné aktíva predávané na peňažné splátky
- Dary prevedené na hotovosť
- CELKOVÝ PRÍJEM
-
ÚSPORA RECAP:
- Počiatočný zostatok
- Pridať: Zo zdroja 1 - vyberateľných 401 000/Ostatné
- Pridajte: Pravidelné a iné príspevky k úsporám
- Odpočet: Výbery (nová dôvera: zisk, predaj domu)
- Pridať: Získaný úrok
- Odpočet: Poplatky a platby
- Konečný stav
-
ZÁSADA A MOŽNOSTI:
- Trust Balance
- Nevratný zostatok 401 tis./Dôchodok
- Ostatné "nedotknuteľné" hlavné zostatky
- Akciové opcie, nevykonané, v odhadovanej trhovej hodnote
- CELKOM ZÁSADA a MOŽNOSTI
- CELKOVÁ ÚSPORA, ZÁSADA a MOŽNOSTI
-
Prírastky a náklady na vlastné imanie:
- Domov - Úroky na hypotéke / Prenájom, s int.
- Domov - vlastný kapitál, opravy a vylepšenia, s princípom REFI
- Prestavba
- Strecha
- Príjazdová cesta
- Domov - údržba
- Údržba dvora a žľabov
- Údržba kanalizačného potrubia
- Daň z nehnuteľnosti
- Domov - poistenie
- Domov - Ostatné hypotéky súvisiace s exp.
- Domov - Vylepšenia a opravy časti prenájmu
- Domov - Údržba porciovanej časti
- Domov - Daň z nehnuteľností na prenájom
- Domov - Poistenie porcie nájmu
- Domov - Porcia na prenájom - Ostatné náklady
- Automatické platby - úroky
- Automatické platby -vlastníctvo
- Poistenie auta s prepravou potravín
- Auto Gas - s prepravou potravín
- Olej a farba do auta. s prepravou potravín
- Autoopravy s dopravou potravín
- Licencia na auto, poplatky, výdavky na registráciu
- Automatické odpisovanie/zastarávanie
- Systém: počítače Mac, telefón, televízia, atrament do tlačiarní a tlač
- Systém: Vlastníctvo softvéru a hardvéru
- Sys: Ostatné technické príslušenstvo
- Systém: Odpisy/zastarávanie
- Zásoby
- Potraviny, Rx a potraviny (neodpočítateľné)
- Pohyblivé výdavky
- Kreditná karta - platby úrokov
- Dlhodobé splátky pôžičky, napr. Educatnl. Princ.
- Splátky dlhodobých pôžičiek, úroky
- Krátkodobé splátky pôžičky, istina
- Krátkodobé splátky pôžičky, úroky
- Nástroje: Odpad a recyklácia
- Inžinierske siete: plyn a elektrika
- Inžinierske siete: Voda
- Lekárske: Doprava, testy a postupy
- Zubné: Vrátane dopravy
- Vízia a okuliare, s prepravou
- Poradenstvo pre chronické podmienky, s prepravou
- Právne poplatky/zadržiavací prostriedok atď.
- Ostatné profesionálne poplatky, poplatky, podskupiny, Mmbrshps
- Kariéra/Profesionálna knižnica +/alebo softvér, pomôcky
- Výdavky na vzdelávanie a školenie sú nepreplatené
- Dary: Cirkevné a iné Odpočítateľné z daní
- Dary: neodpočítateľné
- Darčeky
- Plán. C - Náklady na účtovníctvo / účtovníctvo
- Plán. C - Mzdové výdavky
- Plán. C - Náklady na výrobu a hmotnosť… alebo
- Plán. C - Zásoby COGS & Supplies Exp.
- Plán. C - Ceny za UPS / Nákladné / S&H a poštovné
- Plán. C - Výdavky na správcu, systémy a komunikáciu
- Plán. C - Mktg / propagačné / predajné výdavky
- Plán. C - Náklady na jedlo a zábavu
- Plán. C - Cestovné náklady
- Plán. C - Náklady na údržbu zariadení
- Plán. C - Licencie, poplatky, výdavky na registráciu
- Plán. C - Ostatné náklady na internet
- Plán. C - Ostatné výdavky
- Ostatné výdavky odpočítateľné z daní
- Ostatné neodpočítateľné výdavky
- Rôzne výdavky (= zásoby?)
- Prírastky a náklady na vlastné imanie:
-
VÝROČNÝ RECAPT ROZPOČTU:
- Hotovosť: NAD (KRÁTKY), počiatočný zostatok
- Celkový príjem
- MENEJ: Príspevok pravidelných úspor
- PRIDAŤ: Výbery z úspor (okrem nového domova)
- Menej: Prírastky a výdavky vlastného imania
- Hotovosť: NAD (KRÁTKY), konečný zostatok
- (Poznámka: ak ste KRÁTKY na svoj rozpočet, musíte minúť menej, získať pôžičku a/alebo zarobiť viac peňazí.)
Krok 10. Vykonajte počítanie
Pri januári sa riaďte pokynmi v podsekcii, či chcete pridať všetky položky v podsekcii (napríklad PRÍJEM alebo ÚSPORY) alebo niektoré odpočítať. Potom znížte celkovú alebo riadkovú položku podsekcie do spodnej časti VÝROČNÉHO ROZPOČTOVÉHO RECAPTU a podľa toho pridajte alebo odčítajte - pozor, niektoré sú zrušené zo sporenia, pretože príspevok do úspor je odpočítaním z hotovosti na dobierku a výber z úspor sa pridáva k Peniaze na ruku.
Krok 11. Skopírujte januárové vzorce do stĺpcov C: N
Krok 12. Kliknite na položky Upraviť> Presunúť alebo Kopírovať list
Keď budete mať svoju kópiu, zopakujte to v rozpočte. Znova urobte ďalšiu kópiu aktuálneho hárku a pomenujte ho NAD (KRÁTKY). Odpočítajte svoje skutočnosti od rozpočtu, aby ste dosiahli NAD (KRÁTKY) kliknutím na bunku B4 NAD (KRÁTKY) a zadaním vzorca = Rozpočet! B4-Skutočnosti! B4.
Krok 13. Skopírujte a prilepte vzorec z bunky B4 do oblasti buniek B4: N110
Vymažte všetky prázdne riadky, ktoré ste vložili, aby ste neskončili preplňovaním núl.
Krok 14. Nezabudnite, že ak vložíte alebo odstránite riadkovú položku riadka v stĺpci Skutočnosť alebo Rozpočet, musíte vložiť alebo odstrániť ten istý riadok aj do oboch ďalších dvoch hárkov a podľa toho upraviť vzorce
Krok 15. Zvážte poznámky k tomuto príkladu:
- Tento pár / rodina dostáva najmenej 1 výplatu, pravdepodobne najmenej 2.
- Tiež im zostáva doplnková dôvera.
- Majú ďalšie investície a sú veľmi šetrné.
- Vlastnia malú firmu, ktorú uvádzajú v zozname C formulára 1040.
- Majú vlastný dom a prenajímajú si izbu, aby si tiež doplnili príjem; nájomca okrem peňažného nájmu vykonáva aj domáce práce a varenie atď.
- Nedávno prefinancovali svoj dom, aby využili nízke úrokové sadzby a urobili prestavbu, opravu príjazdovej cesty a opravu strechy.
- Refi však nebolo toľko, koľko chceli, takže mali predaj na dvore a tiež predali niekoľko rekreačných vozidiel a majetku svojej mladosti-sú v polodôchodku-a predali aj jedno zo svojich dvoch automobilov.. Buď si kúpia menší dom, alebo odídu do seniorskej komunity - zatiaľ sa nerozhodli, ktoré.
- Majú však vybudované spravodlivé „hniezdo“na dôchodok, ktorému by sa chceli vyhnúť tak dlho, ako sa dá.
- Takže teraz jeden z nich platí priateľke, aby ju previezla na stretnutie k lekárovi a zubárovi, na nákup v obchode s potravinami a podobne, a to všetko bolo vyriešené na základe najazdených kilometrov, pričom boli zahrnuté sumy za opravy, poistenie a poplatky atď.
- Jej manžel, hoci pracoval a pomáhal jej viesť malý podnik, sa vrátil do školy a tento rok bude musieť začať splácať pôžičku na vzdelávanie. Jeho zamestnávateľ hradil väčšinu nákladov za texty a školské potreby, ale nie za notebook alebo domáci počítač, ktorý si kúpil a ktorý používa aj vo svojom domácom podnikaní. Má zapnutú kariérnu knižnicu a ďalší profesionálny softvér (ktorý sa odpočítava nad sumu, ktorá mu bola preplatená) zamestnávateľom).
- Pár má určité zdravotné, vizuálne a iné fyziologické problémy - všetky možné odpočítať a tiež dopravu do a z kancelárií.
- Pár je politicky aktívny, ale tieto výdavky nie sú vo väčšine prípadov odpočítateľné.
- Manželia vyžadujú pomoc s určitými aspektmi vedenia účtovníctva a účtovníctva pre malé firmy a najali si aj asistenta výroby na čiastočný úväzok, takže potrebovali pomoc so zvládaním všetkých otázok týkajúcich sa miezd, poistenia a ľudských zdrojov.
- Nová spoločnosť bude fungovať čiastočne cez internet prostredníctvom webu, ktorý je vo vývoji, za „jednorazový“poplatok, ktorý je odpočítateľný.
- Plánujú použiť program Excel na pomoc pri rozpočte svojich obchodných a osobných finančných aktivít tým, že skopírujú tieto účty do druhého a tretieho pracovného hárka. Karta alebo pracovný hárok úplne vľavo bude obsahovať Skutočné sumy, stredný pracovný list bude obsahovať Rozpočet sumy a pracovný hárok úplne vpravo vypočíta rozdiel ako NAD (POD) čiastky. S týmto pracovným zošitom, pracovným listom peňažných tokov, súvahou a výkazom ziskov a strát budú mať k dispozícii potrebné prehľady, aby nielen udržali svoje podnikanie na vrchole, ale tiež aby vykonali všetky zrážky z daňových formulárov, v ktorých sú legálne. oprávnené, pokiaľ uchovávajú svoje súbory, účtovné knihy a potvrdenia v dobrom stave.
- Všimnite si toho, pretože pretože tento dokument je určený pre ľudí v polodôchodku, obsahuje mnoho daňových položiek, s ktorými sa stretávajú iní ľudia s menším počtom odpracovaných rokov (ale môže v nich chýbať taká obrovská položka, ako je denná starostlivosť), ako aj riešenie mnohé z obáv mnohých starších občanov.
- Nasleduje rozpočet pre pár na dôchodku. Všimnite si toho, že položky, ktoré majú Počiatočný zostatok a Koncový zostatok, majú Počiatočný zostatok prenesený do úplne pravého stĺpca YTD, ktorý sa inak sčíta naprieč, okrem riadka Koncový zostatok, ktorý sa sumuje vertikálne. Súčty stĺpca Rok k dátumu sú väčšinou horizontálne. Mesiace apríl až október sú vyplnené, ale skryté.
-
ROZPOČET NAHORU 160829_2 1 -
SPODNÝ TOP 2_1 -
BOTTOM'S BOTTOM_21
Tipy
- Pomôže vám to získať listy k amortizácii pôžičky pre všetky pôžičky, ktoré si vezmete alebo platby s úrokovou časťou, ktorú robíte. Informácie o tom, ako amortizovať pôžičku v Exceli, nájdete aj v článku Pripravte si plán amortizácie v Exceli.
- 1 Možno budete chcieť uviesť svoju hrubú výplatu a všetky zrážky z nej, napr. ak máte vysoké odpočítateľné príspevky zamestnancov do zdravotného plánu spoločnosti atď., Alebo si želáte sledovať niektoré ďalšie poplatky / príspevky / zrážky atď. alebo napríklad náhradu výdavkov zamestnávateľa na náklady na vzdelávanie, uniformy atď.
- 2 COGS = náklady na predaný tovar = počiatočná zásoba + nákupy = celkový dostupný, menej: konečný inventár = náklady na predaný tovar na typ jednotky, tj. Na sledovanie nákupov, zásob a COGS každého druhu jednotky sa vedie samostatná účtovná kniha je proces zákazky. Služba Freight Out sa pripočíta k COGS a odhadnú sa náklady na návratnosť predaja (keď sa odhaduje opravná položka na výnosy z predaja) a vráti sa oproti COGS, ak to odporúča vaša CPA, v závislosti od úrovne vašich skúseností s vrátením. Náklady na prepravu sú súčasťou počiatočných nákladov na zásoby, ak sú absorbované vami, kupujúcim. Zľavy za podmienky, ako napríklad „2% 10 dní, čistá suma 30“, sa odpočítajú iba vtedy, ak sú úplné náklady uvedené v zozname Začiatočný inventár (nechcete, aby sa použité zľavy započítavali dvakrát - niektoré spoločnosti to uvádzajú v sekcii Financie, namiesto sekcie Náklady, pretože ide o manažérske rozhodnutie o peňažných tokoch). Náklady na vyrobený tovar sa skladajú zo surovín, nedokončenej výroby a sledovania zásob hotového tovaru, možno s rozdelením priamej a nepriamej práce, réžie atď. - pozri nedávny Text účtovníctva nákladov a/alebo absolvujte kurz a/alebo nechajte svojho účtovníka/CPA, aby za vás nastavil postup a účty.
-
Možno budete chcieť rozdeliť aj nasledujúce výdavky:
- Recepty / spoluúčasti - odpočítateľné
- Uniformy a chemické čistenie - odpočítateľné
- Práčovňa / chemické čistenie - neodpočítateľné
