Kalkulačku výnosu dlhopisu, ktorá je schopná presne sledovať aktuálny výnos, výnos do splatnosti a výťažnosť daného dlhopisu, je možné zostaviť do hárku programu Microsoft Excel. Po vytvorení sa požadované údaje automaticky zobrazia v určených bunkách po zadaní požadovaných vstupných hodnôt. Tento článok obsahuje podrobné pokyny na vytvorenie kalkulačky výnosov z dlhopisov v tabuľke programu Excel.
Kroky
Časť 1 z 3: Naformátujte kalkulačku výnosov dlhopisov
Krok 1. Zadajte hlavičky stĺpcov a štítky s údajmi
Začnite v bunke A1 a zadajte nasledujúci text do buniek A1 až A8: Údaje o výnose dlhopisov, nominálna hodnota, ročná sadzba kupónu, požadovaný ročný výnos, roky do splatnosti, roky do volania, prémiová výzva na hovor a frekvencia platieb. Bunka A9 sa preskočí, do bunky A10 zadajte „Hodnota dlhopisu“. Preskočte bunku A11 a do bunky A12 zadajte „Výpočty výnosov dlhopisov“, do bunky A13 „Aktuálna výťažnosť“, do bunky A14 „Výnos do splatnosti“a do bunky A15 „Výnos volať“.
Krok 2. Naformátujte šírku stĺpca
Presuňte kurzor myši na riadok oddeľujúci stĺpce A a B, tesne nad nadpisom stĺpca Údaje o výnosoch dlhopisov. Kliknutím a ťahaním riadka rozšírite stĺpec A natoľko, aby sa zmestil do textu stĺpca.
Krok 3. Naformátujte hlavičky stĺpcov
Kliknutím a potiahnutím vyberte bunky A2 a B2. Podržte ovládací kláves na klávesnici a vyberte bunky A12 a B12. Potvrďte, že sú vybraté všetky 4 bunky, kliknite na tlačidlo „Zlúčiť bunky“a potom kliknite na tlačidlo „Stredový text“. Ak sú bunky A2, B2, A12 a B12 stále vybraté, kliknite na tlačidlo „Hranice“a vyberte „Všetky orámovania“.
Krok 4. Nastavte číselné formátovanie v stĺpci B
Podržte ovládací kláves na klávesnici a vyberte bunky B2 a B10. Keď sú vybraté obe bunky, kliknite na paneli s nástrojmi „Rýchly formát“na tlačidlo „Mena“($).
Znova podržte ovládací kláves a vyberte bunky A3, A4, A7, A13, A14 a A15. Keď je vybratých všetkých 6 buniek, kliknite na paneli s nástrojmi „Rýchly formát“na tlačidlo „Percento“(%). Formátované hodnoty buniek sa zobrazia v dolároch alebo percentách
Časť 2 z 3: Vložte vzorce pre kalkulačku výnosov dlhopisov
Krok 1. Zadajte vzorce výnosu dlhopisu
- Kliknite do bunky B13 a zadajte nasledujúci vzorec: = (B3*B2)/B10.
- Kliknite do bunky B14 a zadajte nasledujúci vzorec: = RATE (B5*B8, B3/B8*B2, -B10, B2)*B8.
- Kliknite do bunky B15 a zadajte: = RATE (B6*B8, B3/B8*B2, -B10, B2*(1+B7))*B8.
Časť 3 z 3: Otestujte kalkulačku výnosov dlhopisov
Krok 1. Do príslušných buniek zadajte nasledujúce hodnoty, aby ste otestovali funkčnosť kalkulačky výnosov dlhopisov
- Do bunky B2 (nominálna hodnota) napíšte 10 000 000.
- Do bunky B3 napíšte.06 (ročná sadzba kupónu).
- Do bunky B3 napíšte.06 (ročná sadzba kupónu).
- Zadajte 0,9 do bunky B4 (ročný požadovaný výnos).
- Zadajte 3 do bunky B5 (roky do splatnosti).
- Zadajte 1 do bunky B6 (roky na zavolanie).
- Do bunky B7 (Call Premium) napíšte.04.
- Zadajte 2 do bunky B8 (frekvencia platieb).
- Zadajte 9999,99 do bunky B10 (hodnota dlhopisu).
Krok 2. Krížový odkaz na výsledky vstupných hodnôt
Ak sú vzorce zadané správne, v stĺpci B pod názvom Výpočty výnosov dlhopisov sa zobrazia nasledujúce výsledky. Aktuálny výnos by mal byť 6,0%. Výnos do splatnosti by mal byť 6,0%a výnos do hovoru by mal byť 9,90%. Ak sa hodnoty v kalkulačke výnosov dlhopisov zhodujú s vyššie uvedenými údajmi, vzorce boli zadané správne. Ak sa hodnoty nezhodujú, znova skontrolujte, či sú vzorce zadané správne.
